Отмывание денег в обнародованных казино — общие методы и практики

Казино часто изображаются в СМИ как места с плохой репутацией. Наряду с моральным конфликтом азартных игр с добродетелью и известным социальным бременем зависимости, казино также подвергаются стигматизации за предполагаемые связи с организованной преступностью и отмыванием денег. Исторические примеры игорных домов (как легальных, так и нелегальных), принадлежащих преступным синдикатам,

глубоко запечатлены и продолжают вызывать подобные ассоциации десятилетия спустя. Этот публичный имидж выходит за пределы цифровой эпохи, несмотря на влияние технологий на азартные игры и усиливающееся давление со стороны регулирующих органов. В этой статье мы рассмотрим, почему законные игорные компании становятся объектом отмывания денег организованной преступностью.

Что такое отмывание денег?

Преступная деятельность может быть очень прибыльной, но сумма денег, которую они генерируют, привлекает нежелательное внимание налоговых органов и правоохранительных органов. Нужно уметь дать приемлемое объяснение происхождения своего богатства. Признание того, что вы сделали миллионы из контролируемых веществ, вымогательства или незаконных азартных игр, просто не сработает. Поэтому преступные организации вкладывают значительные усилия в маскировку незаконных источников своих средств и делают их законными. Деньги, полученные в результате преступной деятельности, обычно называют грязными деньгами. Процесс «очистки» называется отмыванием денег. И хотя вся наша статья посвящена именно этому, есть много казино, которые против такой политики. Если вы любитель онлайн-казино и хотите чувствовать себя в безопасности и защищенном, вы можете увидеть наш список доверенных иЛицензированные онлайн казино .

Краткая история

Одним из самых известных примеров отмывания денег была покупка нескольких прачечных самообслуживания (известных как прачечные самообслуживания в Великобритании) компанией Al Capone в 1920-х годах. В качестве денежной операции они допускали ввод нелегальных денег, которые затем представлялись как справедливый доход от законного бизнеса. Значительная часть огромного стека Капоне была сделана торговлей спиртными напитками в течение периода запрета. Позже выяснилось, что прачечные самообслуживания — не очень хороший фронт, потому что количество, полученное при контрабанде алкоголя, было непропорционально высоким по сравнению с тем, что можно сделать при стирке без подозрения. Капоне был осужден за уклонение от уплаты налогов в 1931 году, что было довольно иронично, учитывая, что правоохранительные органы не могли доказать его связь с преступными операциями, которые он вел в течение многих лет. Проще говоря, он заработал больше денег, чем мог спрятать или отмыть.

Майер Лански известен тем, что изобрел первую крупномасштабную схему отмывания денег

Мейер Лански, еще одна фигура эпохи запретов, считается первым мастером отмывания денег. После осуждения Капоне Лански пришел к очевидному выводу, что даже очень успешные наземные предприятия не соответствуют масштабам преступной империи, которой он управлял. Он был пионером в финансовых схемах, в которых участвовали швейцарские банки, и практически довел отмывание денег до гораздо больших масштабов и совершенно нового уровня сложности.

Как это работает?
Стратегии и методы, используемые для облегчения отмывания денег, постоянно развиваются. Преступные синдикаты всегда ищут новые способы незаметного перемещения денег и остаются на шаг впереди, а также обновляются нормативные акты, позволяющие предотвращать и противодействовать.

Это интересно:  Азартные игры - это не деньги, а азарт

Три основных этапа, завершающие цикл отмывания денег

Несмотря на растущую сложность схем, процесс можно разделить на три основных этапа:

Размещение — это когда деньги, полученные от преступной деятельности, вводятся в финансовую систему при использовании различных методов, чтобы избежать обнаружения.

Расслоение — это фактический процесс отделения грязных денег от их источника. Это достигается серией быстрых транзакций, предназначенных для того, чтобы скрыть происхождение преступных доходов по очень длинному бумажному следу, что делает отслеживание очень трудным.
Интеграция — это когда цикл отмывания заканчивается. Деньги возвращаются в экономику и могут свободно использоваться без угрозы обвинения. Источник кажется законным и не вызывает подозрений.

На этапе размещения процесс довольно прост. Тем не менее, это когда преступники наиболее уязвимы, потому что те, кто вовлечен, могут быть пойманы с наличными. В отличие от этого, многоуровневая фаза требует гораздо большей изощренности и знания лазеек в правовой и финансовой системах. Довольно часто многоуровневая структура подразумевает международные транзакции с оффшорными компаниями и банками.

Общие методы, используемые для отмывания денег

Каждый этап процесса представляет свои собственные проблемы, и преступные организации выбирают различные стратегии для обеспечения безупречного исполнения. Вот некоторые примеры:

Структурирование существенно разбивает денежные средства до сумм, которые ниже пороговых значений отчетности. Идея состоит в том, чтобы внести деньги несколькими небольшими траншами, чтобы избежать обнаружения. Структурирование помогает оставаться под радаром, но делает размещение довольно утомительным.

Контрабанда денег за границу в юрисдикцию со свободными требованиями и внесение их на банковский счет там Это более рискованный способ размещения, и шансы попасться выше.

Использование бизнеса, управляемого денежными средствами, для маскировки доходов от преступной деятельности в качестве ревизии от законных предприятий. Это то, что сделал Аль Капоне со своими прачечными. Целевые предприятия имеют естественно высокий денежный поток и очень высокое соотношение между доходами и переменными затратами. Типичными направлениями являются казино, экзотические танцевальные клубы, автомойки, бары и ночные клубы.

Торговля предметами с субъективно непоправимой стоимостью, например, произведениями искусства, проданными на аукционах. Отмыватели денег могут извлечь выгоду из огромного потенциала для завышения или занижения цены торгуемых предметов . Кроме того, на рынке произведений искусства как покупатели, так и продавцы могут извлечь выгоду из строгой конфиденциальности, которая позволяет перемещать крупные суммы денег между нераскрытыми сторонами в, казалось бы, законных сделках.

Шелл компании часто используются на этапе расслоения. Они существуют только на бумаге и не имеют физического местонахождения офиса или каких-либо сотрудников. Однако они могут владеть активами и участвовать в деловых операциях. Это отличная среда для перемещения денег между организациями, которые не могут быть связаны с определенными лицами.

Предполагаемая или реальная азартная игра в легальных казино или других заведениях. Первый подход основан на использовании казино в качестве транзакционных слоев без игры. Фишки покупаются за грязные деньги, затем некоторое время проводит на полу без активных азартных игр. Через некоторое время фишки обмениваются на деньги, которые затем представляются как выигрыши. Последний подход предполагает размещение фактических ставок на все результаты в игре с высокой вероятностью, например, ставки как на красный, так и на черный в рулетке.

Отмывание транзакций — это обработка электронных платежей предприятием от имени другого лица. Это скрывает фактическую цель платежей. Известное применение этой стратегии — использование поддельных онлайн-магазинов для обработки платежей в индустрии онлайн-гемблинга. Основная цель — облегчить транзакции между онлайн-казино и игроками, расположенными в юрисдикциях, где азартные игры запрещены.

Это интересно:  15 золотых правил азартных игр

Почему казино восприимчивы?

Как указано выше, есть несколько способов использования казино для отмывания денег. Считается, что игорные заведения привлекательны для организованной преступности по трем основным причинам:

Огромный денежный поток принимается как обычно. Также казино могут предоставлять простые банковские услуги с достойным уровнем анонимности.

Казино будут принимать людей с плохой репутацией. Проще говоря, позор не будет держать дверь закрытой. Общеизвестно или нет, если вы идете в казино и тратите свои деньги, не доставляя проблем, вы всегда будете рады.

Собственные деловые интересы казино диктуют, что место проведения должно быть прибыльным. В этом смысле, хайроллеры — это клиенты, о которых нужно и которые хорошо заботятся. Сообщения о подозрительных транзакциях составляются по усмотрению ответственных лиц, которые в своих попытках сохранить хорошие отношения с клиентами могут воздержаться от сообщения об определенной деятельности.
Важно отметить, что регулирующие органы хорошо знают восприимчивость игорных заведений. Поэтому много усилий было вложено в создание адекватной правовой базы, а затем ее применение для контроля игорного бизнеса. Тем не менее, современные казино находятся под пристальным вниманием, а масштабные операции по отмыванию денег становятся менее вероятными.

Текущее регулирование

Мы можем с уверенностью заявить, что азартные игры хорошо регулируются в юрисдикциях Европы и Северной Америки, где они были легализованы. Общины с осторожностью относятся к открытой практике действий, связанных с известными социальными рисками и опасностью для уязвимых групп, таких как несовершеннолетние. В ответ на эти опасения национальные и местные законодательные органы создали адекватную правовую базу, которая обеспечивает безопасную практику и гарантирует, что отрасль вносит свой вклад в экономику без каких-либо угроз. Правила постоянно обновляются, чтобы отвечать возникающим вызовам и охватывать все потенциально негативные аспекты азартных игр. Три основные цели, на которые направлены усилия:

Содействие ответственной игре и предотвращение проблемной игры;
Ограничение доступа несовершеннолетних и рекламы для уязвимых групп населения;
Предупреждение финансовых преступлений, включая меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
Некоторые из существующих требований помогают в достижении нескольких целей. Например, перед игрой вам необходимо доказать, что вы достигли совершеннолетия. Единственный способ сделать это — предоставить действительный идентификатор, что означает, что вы не можете играть анонимно, особенно онлайн.

Меры по предотвращению отмывания денег

Другие меры строго связаны с деньгами. Операторы обязаны проводить надлежащую проверку клиентов. Это включает в себя проверки личности и сообщения о подозрительных ставках, а также о подозрительных транзакциях и транзакциях, превышающих определенный порог. Например, в Великобритании пороговое значение составляет 2000 евро и применяется как к наземным, так и к онлайн-казино. Кроме того, существуют подробные инструкции о том, что представляет собой подозрительную деятельность. Следует отметить, что некоторые меры особенно эффективны в азартных играх онлайн, потому что места проведения событий ведут электронный учет транзакций и ставок. Это значительно облегчает анализ и обнаружение подозрительных паттернов.

Недавние случаи похвалы денег

Несмотря на существующие правила, есть примеры крупномасштабного отмывания денег и других совершенно нелегальных финансовых практик, которые не так давно освещались в СМИ. Это доказывает, что преступники становятся более изобретательными и продолжают адаптировать свои методы, чтобы обойти постоянно обновляемые правила.

Это интересно:  Почему люди играют в азартные игры

Ванкуверская Модель
В июле 2018 года The Globe and Mail опубликовал статьюраскрытие подробностей о масштабной схеме отмывания денег, которая распространилась по всему миру и включала наземные казино в Британской Колумбии. Это стало известно как модель Ванкувера. Короче говоря, китайские игроки с высокими ставками были наняты, чтобы тратить деньги в казино BC. Однако валютные ограничения Китая не позволяют вывозить большие суммы, необходимые для азартных игр. Вот почему киты депонировали деньги на счет в китайском банке, принадлежащий преступной организации. Взамен эта организация организовала доставку той же суммы наличных денег по прибытии игрока в данное место. Преимущества просты. Игроки тратят миллионы, играя за границей без необходимости вывозить деньги из своей страны. Преступные группы избавляются от незаконных денег и взамен получают те же суммы на банковском счете в Китае,

Появление в казино с делом, полным денег, должно вызвать подозрения

В официальном заявлении, цитируемом позднее в том же году, генеральный прокурор Британской Колумбии заявил, что власти явно не могут контролировать местные казино. Было также объявлено, что обновления правил уже находятся в процессе разработки. Самая большая обеспокоенность, выраженная властями, заключалась в том, что люди могли появляться в казино с сумками, полными наличных денег, и о них долго не сообщалось.

Отмывание транзакций через интернет-магазины
В июне 2017 года Reuters опубликовало результаты расследования, проведенного по нескольким сайтам электронной коммерции, которые принимали заказы и платежи, но никогда не доставляли купленные товары. Оказалось, что веб-сайты — это фронт, используемый для маскировки платежей онлайн-казино. Компании-эмитенты кредитных карт имеют специальные коды для различных типов покупок и могут блокировать депозиты в казино, когда владелец карты находится в юрисдикции, которая запрещает азартные игры в Интернете. «Поддельные магазины» использовались, чтобы скрыть истинную природу платежей и представить их как покупки тривиальных предметов. В отчете отмечается, что предоставление нелегальным услугам доступа в финансовую систему является нарушением законов о борьбе с отмыванием денег.

Наши источники: «Эксклюзив: поддельные онлайн-магазины раскрывают систему теневого банкинга игроков» , Reuters, 22 июня 2017 г .;

«Эксклюзив: как казино BC используются для отмывания миллионов наличных денег на наркотики» , Vancouver Sun, 15 января 2018 г .;

«Как преступники использовали канадские казино для отмывания миллионов» , The Guardian, 15 октября 2018 года;

«Как организованная преступность использует казино BC для отмывания денег» , The Globe and Mail, 27 июня 2018 г .;

«BC не удалось предотвратить отмывание денег через казино: генеральный прокурор» , The Globe and Mail, 25 июня 2018 г .;

«Предотвращение отмывания денег и борьба с финансированием терроризма» , Руководство для удаленных и не удаленных казино, четвертое издание — январь 2019 года, Комиссия по азартным играм;

«Положения о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года» , Legislation.gov.uk;

«Что такое отчет о подозрительной транзакции?» , Январь 2019 г., Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады;

«Best Practices для соответствия требованиям борьбы с отмыванием денег 2017» , Американская игровая ассоциация;